Professionelle Vermögensverwaltung & Family Office

Der Kunde eröffnet ein Depot bei einer Bank. Er erteilt dem Vermögensverwalter eine Vollmacht, um Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen. Welche Anlageklassen (Aktien, verzinsliche Wertpapiere, Edelmetalle) er kaufen darf und die Vergütung des Vermögensverwalters für seine Tätigkeit wird im Vermögensverwaltungsvertrag geregelt. Hier haben wir ein kurzes Erklärvideo für Sie.

Für seine Tätigkeit wird der Vermögensverwalter mit einem Honorar vergütet, das im Vermögensverwaltungsvertrag vereinbart ist. Dieses bemisst sich am verwalteten Vermögen (Anlagebetrag) und beträgt in der Regel 1-1,5% p.a.











Wie wir Kosten in der Vermögensverwaltung optimieren und damit unser Honorar überkompensieren, lesen Sie hier....











Uns liegt am Herzen, dass Sie niedrige Kosten bei Ihrer Geldanlage haben, aus Eigeninteresse. Lesen Sie hier, warum...

Ein Vermögensverwalter kauft und verkauft Wertpapiere im Namen und auf Rechnung des Kunden. Idealerweise hat der Kunde in Zeiten steigender Aktienmärkte einen höheren Aktienanteil und in Zeiten fallender Aktienmärkte einen geringeren. Mit einer laufenden Überwachung und Anpassung des Depots an die jeweilige Situation an den Kapitalmärkten soll entweder der Ertrag maximiert oder die Schwankungen minimiert werden. So funktioniert unser Investmentprozess.

Unter dem Begriff Family Office fassen wir alle Beratungsdienstleistungen zusammen, die mit Finanzen zu tun haben, jedoch keine Finanzdienstleistung sind. Beispiele sind Finanzplanung, Digitalisierung & Buchhaltung, Mentoring, Interessenvertretung und ein ganzheitliches Reporting.

Dafür gibt es keine pauschale Antwort. Die Aufteilung hängt zum einen vom Anlagehorizont und der persönlichen Risikoneigung als auch von der aktuellen Wirtschaftsphase ab. In unserer Videoserie "Grundlagen der Geldanlage" gehen wir darauf ein.

Die beste Geldanlage passt ideal zu Ihren Wünschen und Zielen sowie zu ihrer Risikoneigung und -Fähigkeit.



Grundsätzlich kann man sagen, dass bisher die langfristig rentabelste Geldanlage eine Kombination aus Aktien und Gold war. Dabei ist auf die Auswahl der "richtigen" Aktien zu achten als auch auf die entstehenden Kosten.

Gold kann nicht beliebig vermehrt werden, ist seit mehr als 1500 Jahren etablierter Wertspeicher und ist bei uns in jeder Einmalanlagestrategie enthalten.

Beim Kauf von Aktien erwerben Sie Eigentum am Unternehmen. Steigt der Gewinn, wird Ihr Anteil mehr Wert. Darüber hinaus erhalten Sie ausgeschüttete Gewinne in Form einer Dividende ausbezahlt.

Bei verzinslichen Wertpapieren erhalten Sie einen Zins als Entschädigung für das Risiko, ihr eingesetztes Kapital nicht oder nicht vollständig zurück zu erhalten.

Bei Edelmetallen wie zum Beispiel Gold stellt das Metall an sich einen Wert dar und Sie partizipieren über eine Preissteigerung.

Eine klassische Sicherung in Form des Einlagensicherungsfonds, der bei einer Bankenpleite die Kundengelder zurückbezahlt, gibt es nur bei Kontoguthaben bei deutschen/europäischen Banken und nur bis zu einer maximalen Summe von EUR 100.000,-

Die beste Geldanlage passt ideal zu Ihren Wünschen und Zielen sowie zu ihrer Risikoneigung und -Fähigkeit. Grundsätzlich kann man sagen, dass bisher die langfristig rentabelste Geldanlage eine Kombination aus Aktien und Gold war. Dabei ist auf die Auswahl der "richtigen" Aktien zu achten als auch auf die entstehenden Kosten.

Aktien, Rentenpapiere, Edelmetalle, Alternative Investments und Fonds, eine oder mehrere Anlageklasse miteinander kombinieren. In einem kosten online-Erstgespräch erfahren Sie, welche Anlageklassen am Besten zu Ihnen passen.

Es gibt bislang keine einheitliche, eindeutige Definition dafür, was nachhaltige Geldanlagen genau sind. Manche verstehen unter einem nachhaltigen Investment, sich an großen Projekten wie Wind- oder Solarparks zu beteiligen oder zur Aufforstung von Wäldern beizutragen. Andere sehen den Kauf von Aktien nachhaltig wirtschaftender Unternehmen als nachhaltiges Investment an. Daher ist es wichtig, die Filterkriterien zu kennen, anhand derer die Unternehmen ausgewählt werden, die dann als nachhaltig bezeichnet werden.

Zinsen im klassischen Sinne gibt es nur bei verzinslichen Papieren. Dabei ist der Zins umso höher, je grösser die Wahrscheinlichkeit eingeschätzt wird, sein eingesetztes Kapital nicht oder nicht vollständig zurück zu erhalten. Grundsätzlich kann man sagen, dass bisher die langfristig rentabelste Geldanlage eine Kombination aus Aktien und Gold war. Dabei ist auf die Auswahl der "richtigen" Aktien zu achten als auch auf die entstehenden Kosten.

Die Kosten bemessen sich in der Regel am verwalteten Vermögen (Anlagebetrag) und betragen ca. 1-1,5% p.a.

Er darf Wertpapiere und Fremdwährungen kaufen und verkaufen, jedoch keine Überweisungen vom Konto des Kunden vornehmen. Darum nennt man die Vollmacht des Vermögensverwalters auch als "beschränkte Vermögensverwaltungsvollmacht"